Protezione e crescita del patrimonio

Proponiamo una consulenza assicurativa al fine di  proteggere e sviluppare il patrimonio dei nostri Clienti e di supportare le loro famiglie e le generazioni future: l’incertezza del mercato e degli scenari  futuri richiede infatti che l’amministrazione degli aspetti normativi, fiscali e finanziari sia demandata a professionisti  che possano rispettare le volontà di chi ha costruito ed accresciuto il patrimonio nel tempo.

Collaboriamo  con le  più solide Compagnie Assicurative e case di Brokeraggio anche straniere così da offrire prodotti assicurativi sempre più sofisticati ed in linea con le esigenze sofisticate dei nostri Clienti: la flessibilità dell’offerta per noi ha un  ruolo centrale nel nostro approccio, pertanto sviluppiamo anche  soluzioni innovative che permettono di rispondere all’evoluzione dei mercati finanziari.

 

Professionisti specializzati anche nella creazione di polizze dedicate

Analizziamo costantemente le soluzioni assicurative sul mercato, tramite la Direzione Prodotti e insieme ai nostri  Senior Investment Advisor. Selezioniamo le polizze più in linea con le esigenze dei Clienti, in ottica di passaggio generazionale e di definizione della struttura finanziaria.

Basiamo la nostra gestione su solide analisi di mercato, sul monitoraggio dei rischi e sulla gestione del ritorno di un investimento: il nostro metodo è strategico ed innovativo e viene adottato in modo strutturato e rigoroso; i nostri esperti,  con la partecipazione delle compagnie di assicurazione,  possono sviluppare anche nuove polizze per raggiungere gli obiettivi di ogni Cliente.

La gestione degli assets sottostanti la polizza sono affidati alla nostra Direzione Investimenti oltre ad avvalersi delle specializzazioni del Gruppo grazie ad UniCredit International Luxembourg.

 

Tipologia dell’offerta

  • Polizze Unit Linked – Ramo III. Strumenti assicurativi legati a quote di fondi e singoli titoli che investono sui  mercati finanziari. Sono contratti in cui i premi pagati dagli assicurati convergono in un fondo dedicato. I rendimenti dipendono direttamente dalle performance del fondo.
  • Le polizze Multiramo. Strumenti assicurativi che prevedono una percentuale del premio investita in una Gestione Separata e per la parte rimanente in una Unit Linked. La Gestione Separata (Ramo I) è un fondo costituito da un insieme di attività finanziarie gestite direttamente dalla Compagnia di Assicurazioni.

 

Delega piena e gestione personalizzata

  • Delega piena. Con le soluzioni a Delega Piena, il Cliente può scegliere il profilo di investimento secondo gli obiettivi che intende perseguire insieme al grado di rischio sottostante e lasciare la selezione delle Asset Class e degli Asset Sottostanti al Portfolio Manager.
  • Gestione personalizzata. Con le soluzioni Personalizzate, il Cliente può scegliere il profilo di investimento secondo gli obiettivi che intende perseguire insieme al grado di rischio ed essere parte attiva nell’individuazione di mercati e della composizione dello strumento.

 

Collocamento diretto e attraverso broker

  • Collocamento diretto. Cordusio SIM colloca i prodotti finanziari assicurativi emessi da CreditRas Vita S.p.A., Impresa di Assicurazione specializzata nel business vita e facente parte del Gruppo Assicurativo Allianz S.p.A. CreditRas Vita è partecipata in misura paritetica da Allianz S.p.A. (50%) e da UniCredit S.p.A.(50%). CreditRas Vita offre una diversificata gamma di soluzioni assicurative con finalità di investimento e risparmio, di protezione e previdenziale.
    CreditRas Vita è tra i leader di mercato per raccolta premi nel comparto unit-linked (Ramo III) e rientra tra le primarie imprese di assicurazione per dimensione di premio complessivamente raccolti nel Ramo Vita (Fonte: Statistiche Ania – premi del lavoro diretto italiano 2016).
  • Collocamento attraverso Broker. Per l’attività di brokeraggio Cordusio si affida a First Advisory, Broker Assicurativo indipendente con sede a Milano, leader in Italia nella ricerca e nella distribuzione B2B di Polizze Vita di Private Insurance emesse da Compagnie comunitarie.

 

 

I nostri partner selezionati e collocati dal Broker:

Partner selezionato da Cordusio

Cardif Lux Vie

Cardif è una compagnia lussemburghese del gruppo Cardif BNP Paribas, con partecipazioni del gruppo assicurativo Ageas e indirettamente del Governo lussemburghese.
Gestisce oltre 22Bn € di asset su clientela europea Private e Wealth Management e sviluppa prodotti e servizi assicurativi in collaborazione con distributori multisettore.

Crédit Agricole Life Insurance Europe

Crédit Agricole Life Insurance Europe, CALI Europe, è la Compagnia assicurativa Vita del Gruppo Crédit Agricole, detenuta al 100% da Crédit Agricole Assurances.
Presente in Lussemburgo dal 1998, leader delle assicurazioni in Francia e bancassurance in Europa, offre i propri prodotti in libera prestazione di servizi.
CALI Europe, membro anche dell'Association des Compagnies d’Assurances del Granducato di Lussemburgo (A.C.A) di cui ha sottoscritto una carta di qualità, è autorizzata dal Commissariat aux Assurances del Granducato di Lussemburgo. La Succursale Francia di CALI Europe aderisce anche alla Fédération Française de l'Assurance (F.S.A.).

Partner selezionato da Cordusio

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Utmost Pan Europe

Utmost Pan Europe è parte di Life Company Consolidation Group (LCCG) ed è specializzata nell’offrire soluzioni di Private insurance in Italia ed in altri 6 paesi europei secondo un modello cross border.
Utmost Pan Europe è attenta ad offrire soluzioni sostenibili che soddisfano le esigenze di protezione e pianificazione patrimoniale degli investitori-contraenti residenti in Italia. La compagnia, che ha sede in Irlanda ed è leader in Italia nel segmento “high net worth”, offre soluzioni di best practice del mercato fiscalmente efficiente con massima flessibilità ed adattabilità nel tempo.

Lombard International Assurance S.A.

Lombard International è un fornitore leader di soluzioni patrimoniali basate sull’assicurazione vita con oltre 25 anni di esperienza. Operante in Italia in regime di Stabile Organizzazione dal 1° aprile 2014, è indipendente da gruppi bancari.
Il gruppo Lombard International è stato costituito a settembre 2015. Con sede in Lussemburgo e Philadelphia, offre soluzioni di pianificazione patrimoniale in più di 20 mercati negli Stati Uniti, Europa, Asia e America Latina.
Al 31 dicembre 2017, il patrimonio amministrato globale supera i 74,3 miliardi di euro. Lombard International è di proprietà dei Fondi gestiti da Blackstone. Blackstone Group L.P. è una delle principali società di investimento al mondo, con un patrimonio in gestione di 434 miliardi di dollari (al 31 dicembre 2017).

Partner selezionato da Cordusio

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La Mondiale Europartner

La Mondiale Europartner S.A., membro del Gruppo AG2R La Mondiale, è una delle principali compagnie assicurative vita lussemburghesi.
Attiva nel Granducato dal 1989 ed operante in Italia attraverso la Succursale di Milano, La Mondiale Europartner è un operatore leader sul mercato del Private Life Insurance.
La Compagnia offre soluzioni di Wealth Management su misura, legate a strumenti d'investimento altamente qualificati e regolati dalla normativa lussemburghese, che consentono di ottimizzare la pianificazione patrimoniale proteggendo allo stesso tempo il proprio patrimonio.

Sogelife

SOGELIFE è la compagnia di assicurazione vita del Gruppo Société Générale in Lussemburgo, filiale di Sogécap e di Société Générale Bank & Trust, con rating A di Standards & Poor.
La compagnia offre i suoi prodotti assicurativi in 9 Paesi in libera prestazione di servizio, quali Francia, Italia, Belgio, Lussemburgo, Spagna, Regno Unito, Repubblica Ceca, Monaco e Svizzera.
SOGELIFE gestisce circa 9 Miliardi di Euro, con una raccolta lorda di 1 Miliardo di euro nel 2017.

FONTE DATI: First Advisory S.r.l., aprile 2018

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